Penningtvätt och terroristfinansiering

EU antog i oktober 2005 ett nytt direktiv om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism (det tredje penningtvättsdirektivet). I Sverige trädde den nya penningtvättslagen i kraft den 15 mars 2009. 

Europaparlamentet och Ministerrådet antog den 26 oktober 2005 direktivet om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism (det tredje penningtvättsdirektivet). Direktivet innebär i huvudsak att FATF:s reviderade 40 rekommendationer om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering införlivas i EG-rätten.

Implementeringen av det tredje penningtvättsdirektivet i svensk lagstiftning var försenad och den nya lagen trädde först i kraft den 15 mars 2009.

Den globala organisationen Financial Action Task Force on money laundering (FATF) presenterade i början av 2006 en utvärdering där bland annat den svenska följsamheten till FATF:s rekommendationer betygsattes. I en promemoria till FATF:s utvärderingsteam pekade Bankföreningen på brister i den svenska lagstiftningen. På flertalet av dessa punkter riktade sedan FATF kritik mot Sverige i sin slutrapport. I rapporten fick Sverige kritik för att vissa rekommendationer inte alls eller endast delvis tillämpades.

Mot bakgrund av EU:s direktiv och FATF:s kritik tillsatte regeringen i maj 2006 en utredning med uppgift att lägga fram förslag till ändringar i det svenska regelverket mot penningtvätt och terroristfinansiering. I mars 2007 lade den statliga penningtvättsutredningen fram sitt betänkande. Bankföreningen har varit representerad med en sakkunnig i denna utredning. Bankföreningen har även lämnat en särskild skrivelse till den statliga utredaren, där föreningen pekade på ett par viktiga punkter där utredaren måste lägga förslag.

Den 15 maj 2009 trädde Finansinspektionens nya föreskrifter i kraft. De bygger på lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och implementerar det tredje penningtvättsdirektivet. 
Läs mer om den nya penningtvättslagen och Bankföreningens arbete

Uppdaterad den 19 maj 2009