Vad händer nu?
Implementeringen av det tredje penningtvättsdirektivet i svensk lagstiftning har varit försenad och den nya lagen trädde i kraft först den 15 mars 2009.
I november 2008 lämnade regeringen propositionen med förslag till en ny och bredare lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Den nya lagen innebär att fler aktörer (även utanför den finansiella sektorn) omfattas, att kraven på aktörerna höjs och att tillsynen skärps. Ett nytt penningtvättsorgan på Finansinspektionen får ett övergripande samordningsansvar för tillsynen.
De nya bestämmelserna trädde i kraft den 15 mars 2009.
Från den 15 maj 2009 gäller de nya föreskrifterna från Finansinspektionen, som skärper kraven på finansiella företag att göra en bedömning av risken att de används för penningtvätt och finansiering av terrorism. Föreskrifterna bygger på lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och implementerar det tredje penningtvättsdirektivet.
Bankföreningens arbete
Bankföreningen har genom fortlöpande kontakter med Finansdepartementet och Finansinspektionen arbetat för att det slutliga förslaget till lagstiftning tillgodoser branschens synpunkter.
Bland annat har föreningen verkat för en lagstiftning som är praktiskt hanterbar för bankerna, främst hur kraven på kundkännedom utformas. Detta rör sådant som id-kontroll, hur mycket information banken ska inhämta om kunden, vad den fortlöpande övervakningen av kundrelationen ska innefatta, hur identifiering av verkliga huvudmän bakom juridiska personer och av personer i utsatt politisk ställning ska utföras.
Bankföreningen anser bland annat att det är önskvärt att tydliggöra att den omfattande personuppgiftsbehandlingen är tillåten enligt personuppgiftslagen, PUL.
Bankföreningen har också verkat för att betalningsförmedlare, valutaväxlingsföretag och inlåningsföretag fullt ut ska omfattas av lagstiftningen och av Finansinspektionens tillsyn och sanktionsmöjligheter, så att inte konkurrensen snedvrids.
Uppdaterad den 19 maj 2009